Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «ТОП-10 самых дивидендных акций США 2023». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Акции дивидендных аристократов США не могут оставить равнодушными большинство консервативных инвесторов. Что может быть лучше, чем стабильный и предсказуемый дивидендный доход? Например, российский рынок не может похвастаться стабильностью, поскольку дивидендные политики большинства компаний привязаны к чистой прибыли или свободному денежному потоку (FCF), а это величины очень изменчивы.
Акции Leggett & Platt Inc. (LEG)
Дивидендная доходность: 5,10%.
Leggett & Platt Incorporated — производственная компания из Миссури, которая разрабатывает и производит различные товары для дома и автомобилей. В 1-ом квартале 2022 года компания сообщила о росте своих органических продаж на 13% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Валовая выручка составила 1,32 млрд.$, что на 15% больше, чем за 1-ый кв. 2021 года. Кроме того, прибыль на акцию составила 0,66$, что превзошло консенсус-прогноз рынка.
Чистая прибыль составила 90,4 млн.$, что на 3,31% больше по сравнению с 1 кв. 2021г. Маржинальность бизнеса 7,7%. Однако в майской заметке для инвесторов Raymond James упомянул Leggett & Platt Incorporated, подчеркнув низкий спрос на товары длительного пользования и проблемы с глобальной цепочкой поставок. В связи с этим компания понизила рейтинг акций до Market Perform (Держать) без указания цены.
Денежные средства и эквиваленты за 1-ый кв. 2022г. снизились на 9,51% до 327,3 млн.$. Запасы за 3 мес. 2022г. выросли на 5,3% до 1045,8 млн.$. Нематериальные активы и Гудвилл составляют 40% активов компании, основные средства самортизированы на 60,70%.
Долгосрочные кредиты за 1-ый кв. 2022г. выросли на 0,75% до 1803,1 млн.$. Debt/Equity=1,26.
Фундаментальные показатели:
- P/E = 12,34,
- P/S = 0,90,
- ROA =7,7%,
- ROE = 25,2%
- ROI = 12,7%.
В своей отрасли “Мебель и приспособления для дома”, выплачивающих дивиденды свыше 4%, Leggett & Platt Incorporated по показателю P/E находится на 3-ем месте из 4-х.
Признаки «голубых фишек»
Не существует точного и формального критерия, позволяющего однозначно отнести компанию к рассматриваемой категории. Однако, в большинстве случаев всем ясно, кого включают «голубые фишки» в конкретной стране.
В большинстве случаев к ним относят компании, которые входят в индексы важнейших бирж определённой страны. Например, в США речь будет идти о S&P500. В большинстве случаев к категории «голубых фишек» относятся фирмы со следующими характеристиками:
- Значительная капитализация говорит о более надёжном финансовом положении компании. Конкретные требования могут отличаться в различных странах.
- Хорошая ликвидность позволяет легко купить или продать такие ценные бумаги. С этой характеристикой связан параметр free-float. Им выражается объём акций, которые имеют свободное хождение на биржевом рынке. Если он большой, то это говорит о доступности ценных бумаг для инвесторов.
- Регулярный высокий объём ежедневных торгов.
- Стабильные финансовые показатели на протяжении многих лет.
Параметры отбора бумаг в портфель
Мы отбирали акции компаний, которые можно считать квазиоблигациями, т.е. таких компаний, которые работают на рынке давно, имеют узнаваемый бренд, свою долю рынка и стабильный положительный денежный поток, который позволяет выплачивать высокие дивиденды без угрозы ухудшения финансового состояния компании. В итоге имеем стабильную дивидендную доходность на много лет вперед.
Параметры:
- Large cap (большая капитализация) — от $10 млрд и выше.
- Dividend yield (дивидендная доходность) — от 4% в USD и выше.
- Net Debt/EBITDA — адекватная долговая нагрузка, не выше 3.0х (исключение BTI в 21E, но далее форвардный мультипликатор ниже 3.0х).
- EPS Growth (earnings per share) — положительный прогнозный рост прибыли на акцию.
- DPS Growth (dividend per share) — положительный прогнозный рост дивиденда на акцию (иск. BP, из-за высокого роста EPS и ATT, из-за стабильной высокой див. доходности).
- Выплачивают дивиденды 4 раза в год.
- Возможность купить на СПб бирже для неквалифицированного инвестора (иск. BP и Vodafone).
- Если акция недооценена и имеет потенциал роста стоимости, то это является плюсом — 8 из 12 акций имеют потенциал роста курсовой стоимости.
Список дивидендных королей на 2022 год
Чтобы стать дивидендным королем, компания должна увеличивать дивиденды не менее 50 лет подряд. В связи с таким высоким стандартом неудивительно, что в список попал только эксклюзивный перечень фирм. В 2021 году был 31 дивидендный король, а в 2022 году – 37:
| Компания | Количество лет с последовательным повышением дивидендов |
| American States Water Co. | 66 |
| Dover Corp. | 66 |
| Genuine Parts Co. | 65 |
| Northwest Natural Holding Co. | 65 |
| Procter & Gamble Co. | 65 |
| Parker-Hannifin Corp. | 65 |
| Emerson Electric Co. | 64 |
| 3M Co. | 63 |
| Cincinnati Financial Corp. | 61 |
| Coca-Cola Co. | 59 |
| Lowe’s Cos., Inc. | 59 |
| Colgate-Palmolive Co. | 58 |
| Johnson & Johnson | 59 |
| Lancaster Colony Corp. | 59 |
| Nordson Corp. | 58 |
| Farmers & Merchants Bancorp | 56 |
| Hormel Foods Corp. | 55 |
| SJW Group | 55 |
| ABM Industries Inc. | 54 |
| Commerce Bancshares, Inc. | 53 |
| California Water Service Group | 54 |
| Federal Realty Investment Trust | 54 |
| Stepan Co. | 54 |
| Stanley Black & Decker Inc. | 54 |
| Tootsie Roll Industries, Inc. | 52 |
| H.B. Fuller Company | 52 |
| Altria Group Inc. | 52 |
| Sysco Corp. | 51 |
| National Fuel Gas Co. | 51 |
| Universal Corp. | 50 |
| Black Hills Corporation | 51 |
| Abbott Laboratories | 49 |
| Abbvie Inc. | 49 |
| Becton, Dickinson And Co. | 66 |
| Kimberly-Clark Corp. | 49 |
| PepsiCo, Inc. | 49 |
| PPG Industries, Inc. | 50 |
Советы начинающему инвестору
Если вы начинающий инвестор, вам стоит обратить внимание на советы, которые я для вас собрал, чтобы получать стабильно высокие дивиденды от компаний США:
- четко понимайте, что именно вы хотите получить от инвестирования. От этого зависит срок, стратегия и методы вложения денег. Сегодня выделяют две цели – накопление и приумножение. Дивидендные акции США позволяют в равной степени как увеличить капитал, так и сохранить его;
- собирать инвестиционный портфель я рекомендую с суммой не менее 2000 долларов, так как брокеры открывают счет именно с таким количеством денег. Тем более такая сумма позволит вам своевременно пересматривать содержимое и в случае необходимости докупать;
- не стоит торопиться и сразу закупать дивидендные бумаги США на все имеющиеся на счету деньги. Поработайте, узнайте рынок, сделайте вложения в ценные бумаги с низкими рисками, чтобы научиться;
- нет смысла инвестировать в дивидендные акции США на срок менее 2–3 лет;
- смотрите обучающие курсы, следите за обзорами на ценные бумаги, из которых сформирован ваш инвестиционный портфель.
№9. Pembina Pipeline (PBA)
Самая крупная из нефтегазовых перевозчиков компания Канады. Характерной особенностью деятельности на рынке стало активное поглощение конкурентов. Благодаря этому, заметно выросла как капитализация, так и долговая нагрузка корпорации.
Правилами Pembina Pipeline предусмотрена распределение дивидендов между владельцами акций в ежемесячном графике. Величина выплаты составляет $0,14-$0,16 в месяц и, соответственно, $1,68-1,92 в год. Текущие котировки ценной бумаги находятся на уровне $24,27, что дает на выходе показатель дивидендной доходности в размере 7,92% годовых.
Покупка акций Pembina Pipeline требует внимательности. Тикер компании на Нью-Йоркской бирже выглядит так: PBA, а на Торонтской по-другому: PPL. Поэтому нужно оформлять сделку предельно аккуратно, чтобы ничего не перепутать и не купить ценные бумаги совсем другой компании.
Рейтинг лучших дивидендных акций 2022 года
Ниже приведён список из 25 акций с самыми высокими дивидендами, упорядоченный по дивидендной доходности. Размер дивидендов, показанный ниже, – это сумма, выплачиваемая за за год.
| № | Символ | Название компании | Дивиденды | Дивидендная доходность |
| 1 | MO | Altria Group Inc | 3,60$ | 6,55% |
| 2 | UVV | Universal Corp | 3,12$ | 5,29% |
| 3 | OKE | ONEOK Inc | 3,74$ | 5,25% |
| 4 | IBM | International Business Machines Corporation | 6,56$ | 5,18% |
| 5 | PM | Philip Morris International Inc | 5$ | 4,91% |
| 6 | PSX | Phillips 66 | 3,68$ | 4,44% |
| 7 | NKSH | National Bankshares Inc | 1,48$ | 4,23% |
| 8 | NWE | NorthWestern Corp | 2,52$ | 4,21% |
| 9 | LYB | LyondellBasell Industries NV | 4,52$ | 4,20% |
| 10 | ALE | ALLETE Inc. | 2,60$ | 4,10% |
| 11 | MMM | 3M Co | 5,92$ | 4,02% |
| 12 | SAFT | Safety Insurance Group Inc | 3,60$ | 3,99% |
| 13 | LAMR | Lamar Advertising Co | 4,40$ | 3,90% |
| 14 | EIX | Edison International | 2,80$ | 3,90% |
| 15 | VLO | Valero Energy Corp | 3,92$ | 3,74% |
| 16 | KMB | Kimberly-Clark Corp | 4,64$ | 3,67% |
| 17 | SR | Spire Inc | 2,74$ | 3,63% |
| 18 | BOH | Bank of Hawaii Corp | 2,80$ | 3,56% |
| 19 | OMC | Omnicom Group Inc | 2,80$ | 3,56% |
| 20 | PFG | Principal Financial Group Inc | 2,56$ | 3,46% |
| 21 | DLR | Digital Realty Trust Inc | 4,88$ | 3,37% |
| 22 | CVX | Chevron Corp | 5,68$ | 3,31% |
| 23 | HAS | Hasbro Inc. | 2,80$ | 3,29% |
| 24 | MRK | Merck & Co Inc | 2,76$ | 3,18% |
| 25 | EVBN | Evans Bancorp Inc | 1,20$ | 3,10% |
Альтернатива: дивидендные ETF
Вместо того, чтобы выбирать отдельные высокодивидендные акции через самостоятельные исследования или с использованием списков, подобных приведённому выше, многие инвесторы предпочитают инвестировать в дивидендные биржевые фонды.
ETF представляет собой пакет ценных бумаг, скомпонованных в один инвестиционный инструмент. В случае американских дивидендных ETF в этот пакет входят американские дивидендные акции.
С помощью дивидендных ETF вы можете купить большой набор отдельных дивидендных акций за одну сделку.
В целом инвесторам выгоднее инвестировать в ETF или другие фонды, а не в отдельные акции – фонды обеспечивают легкую диверсификацию и создают более надёжный источник дохода.
В случае дивидендных ETF, если по одной акции дивиденды сократятся, потеря дохода будет сглажена за счёт дивидендов от других акций, входящих в ETF.
TFS Financial Corp (TFSL)
Форвардная дивидендная доходность: 6,41%
Коэффициент выплат: 66,57%
Цена: $17.47
Рыночная капитализация: $4,9 млрд
Общая доходность за 1 год: -6,8%
TFS Financial — холдинговая компания, занимающаяся розничным потребительским банковским обслуживанием, ипотечным кредитованием и аналогичными услугами через свои дочерние компании. Деятельность компании включает в себя выдачу и обслуживание ипотечных кредитов на жилую недвижимость, а также привлечение депозитов физических лиц. Основным направлением работы компании является розничное банковское обслуживание.
Disclaimer: Данный материал носит исключительно информационный характер и не должен рассматриваться в качестве индивидуальных инвестиционных советов, рекомендаций по инвестированию в какую-либо ценную бумагу или принятию какой-либо инвестиционной стратегии.
Продолжим, или что нужно в целом знать про голубые фишки США
Работая на рынке ценных бумаг, трейдеры или инвесторы сталкиваются с высокими рисками, которые связаны с неопределённостью дальнейших рыночных изменений. Возможность получения высокой прибыли неразрывно связано с принятием значительного риска.
В процессе работы принимаются все доступные меры для того, чтобы его снизить. Однако на бирже есть группа компаний, акции которых устойчиво растут в течение не только лет, но и десятилетий. Для владельцев таких ценных бумаг риск получения убытков становится минимальным.
Это качество является важным, но не единственным для того, чтобы отнести компанию к «голубым фишкам». Важно, чтобы при этом она регулярно выплачивала дивиденды, успешно развивала бизнес и обладала некоторыми другими признаками. Неуклонный рост стоимости в течение многих лет и выплата вознаграждений держателям делает эти ценные бумаги очень привлекательными для долгосрочных инвесторов.
Российские фонды на американский рынок
Что в России? Из доступного у нас есть классические ETF, биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФ) и обычные ПИФ. Никто из них не выплачивает дивиденды. Но это не значит, что у всех одинаковая ставка налога на дивиденды.
Какие налоги скрыты внутри фонда?
Иностранные фонды
Фонды на Америку от провайдера Finex (FXUS / FXIT / FXIM), хоть и обращаются в основном на российских биржах, зарегистрированы в Ирландии. Ставка налога на дивиденды — 15%. Дивиденды реинвестируются внутри фонда.
Интересные факты:
- давным-давно (если не ошибаюсь году в 2013) Finex выплачивал дивиденды. Но практически сразу отказался от этого. Основные причины — трудности взаимодействия с брокерами: кто-то задерживал выплаты, кто-то неправильно конвертировал и учитывал валютный доход.
- до 2019 года ставка налога на дивиденды у Finex составляла 30%.
Российские фонды
Отечественные фонды (БПИФ и ПИФ) ориентированные на американский фондовый рынок могут пойти двумя путями: простым и сложным.
- Покупать отдельные акции самостоятельно, пытаясь повторить индекс. Так делают Сбербанк в своем БПИФ SBSP на индекс S&P 500 и Тинькофф в фонде TSPX.
- Использовать готовый иностранный фонд в качестве прокладки. Купить «там» ETF с низкими комиссиями, «здесь» накрутить свой «интерес» в виде платы за управление и продавать российским инвесторам. Для примера так делает ВТБ и Альфа-Капитал. Владея подобным фондом фондов инвестор попадает на двойные расходы: платит комиссии российским провайдерам и (в виде скрытых поборов) иностранным. Но как бы странным это не казалось, в некоторых случаях выгоднее владеть фондом-прокладкой с точки зрения оптимизации налогообложения. Об этом будет ниже.
Как повысить доходность с российских акций через дивиденды?
Дивиденды — это один из путей получения дохода от владения акциями российских компаний. Однако, чтобы получать максимальную доходность, нужно уметь правильно выбирать акции и следить за дивидендной политикой компании.
Первый шаг — это выбор правильных акций. Необходимо искать компании с надежной и устойчивой дивидендной политикой и высокой доходностью дивидендов. Не стоит забывать также об оценке финансовых показателей компании, таких как рентабельность, долги и другие показатели.
Второй шаг — это мониторинг дивидендной политики компании. Компании могут изменять политику выплаты дивидендов в зависимости от своих потребностей и финансового положения, поэтому необходимо быть внимательным и следить за изменениями.
Третий шаг — это реинвестирование полученных дивидендов. Вложение полученных дивидендов в новые акции российских компаний с хорошей дивидендной политикой позволит дополнительно увеличить доходность инвестиций.
- Выбирайте акции c надежной дивидендной политикой и высокой доходностью.
- Следите за изменениями дивидендной политики компании.
- Реинвестируйте полученные дивиденды в новые акции.
Следуя трем простым шагам, можно увеличить доходность инвестиций в российские акции через дивиденды.
Крупнейшая телекоммуникационная компания США, владелец таких телестудий, как HBO, Turner и Warner Bros (и таких сверхпопулярных сериалов, как «Друзья» и «Игра престолов»). При этом, как ни странно, большую часть прибыли AT&T генерируют госзаказы: компания разрабатывает различные решения и обеспечивает связь для оборонки, ФБР и прочих силовых ведомств США, а также НАСА. Еще один плюс AT&T – она собирается развертывать вышки 5G, что обеспечит ей лидерство и в этой сфере.
AT&T платит дивиденды ежеквартально, старательно увеличивая их каждый год на 1 цент. Сейчас размер дивидендов составляет 52 цента на акцию, что при цене акции в 28,32 доллара дает дивдоходность 7,34%. Это делает AT&T одной из самых доходных дивидендных акций США.
Какие акции купить, чтобы гарантированно получить доход в 2019–2020
При подборе акций для инвестирования с целью получения высоких дивидендов на текущий и будущий года удобно воспользоваться таблицей подбора, размещенной на сайте инвестиционной компании «Доход».
Фильтры данных по сектору, периоду, абсолютному и % (доходность) размеру дивов, даты закрытия реестров и важный оценочный коэффициент DSI. Это индекс стабильности дивидендов, база расчета — выплаты за последние 7 лет.
Чем выше коэффициент, тем стабильней выплаты. Для подборки акций в долгосрочный портфель, с точки зрения дивидендных выплат, рекомендую рассматривать компании с DSI не ниже 0,65–0,7.
Ниже скрины рейтинга подбора компаний по всему списку и по отраслям. Зайдя на сайт (ссылка выше), вы сможете самостоятельно подбирать акции, исходя из ваших требований.
Размер дивидендов: $0.68
Дивидендная доходность: 1,5%
Сеть американских дискаунтеров знакома инвесторам из России меньше, чем легендарные магазины Walmart. Однако именно Target предлагает высокодивидендные акции с ежегодным повышением выплат – к 2022 году дивиденды доросли до беспрецедентных 35%.
Target – достойное пополнение любого инвестиционного портфеля. Компания ежегодно возглавляет рейтинги США по стабильности экономического роста. Этот тренд, заданный с 1972 года, не идет на спад даже в период пандемии: за 2022 год, пока другие компании затягивали узлы потуже, выплаты Target выросли на 3%. Аналитики ожидают среднего ежегодного роста в 14% в течение 3-5 лет.
Помимо традиционного ретейла, Target предлагает инвесторам привлекательные перспективы в области интернет-торговли. Хотя на данный момент электронная коммерция составляет лишь небольшой сегмент Target, в прошлом году этот сегмент вырос на 150%, после чего удвоился в новогодние праздники. 2022 – 2023 года могут стать периодом беспрецедентного экономического роста для одного из старейших ретейлеров США, выплачивающих крупные дивиденды.